Petlach & partneři
Privátní finanční a majetkové poradenství
Pomáháme jednotlivcům a rodinám systematicky budovat, chránit a řídit jejich majetek.
První nezávazná konzultace je zdarma.
Finance bez strategie často vedou ke zbytečným chybám!
Mnoho lidí má dnes hypotéku, investice i pojištění, ale jejich finance nemají jasnou strukturu.
Produkty vznikají postupně v různých institucích a chybí dlouhodobá strategie, která by všechny oblasti spojovala.
Naším cílem je vytvořit přehledný a dlouhodobě udržitelný finanční plán.
Nedostatek jednotné strategie - Vyřešíme
Nejistota ohledně vývoje majetku - Vyřešíme
Riziko ztráty hodnoty kvůli inflaci nebo špatným rozhodnutím - Vyřešíme
Finanční plán
Co to je: Finanční plán je komplexní mapa vašich financí. Ukazuje, kde jste dnes, kam směřujete a jakými kroky se tam dostanete – v oblasti rezerv, bydlení, investic, zajištění rizik i důchodu.
Pro koho je: Pro jednotlivce a rodiny, kteří chtějí mít ve financích systém, ne jen sadu nesouvisejících produktů. Ideální pro klienty s příjmem od 40 000 Kč měsíčně, kteří chtějí budovat majetek dlouhodobě a zodpovědně.
Přínosy: jasný přehled o vašich financích, konkrétní kroky na nejbližší roky, sladění vašich cílů (bydlení, děti, cestování, důchod) s reálnými čísly a finančními možnostmi.
Jak služba probíhá
- Úvodní konzultace a zmapování vaší situace.
- Sběr dat – příjmy, výdaje, smlouvy, majetek, cíle.
- Analýza a návrh struktury finančního plánu.
- Prezentace plánu a společná diskuse nad variantami.
- Finální verze plánu včetně priorit a časového harmonogramu.
Investiční plán
Co to je: Investiční plán je konkrétní strategie, jak a kam investovat vaše peníze, aby podporovaly vaše cíle – od tvorby rezerv přes dlouhodobé investice až po budoucí finanční nezávislost.
Pro koho je: Pro klienty, kteří chtějí investovat dlouhodobě, pravidelně a systematicky. Pro ty, kteří už nechtějí držet většinu peněz na běžném účtu nebo spořicím účtu, ale zároveň nechtějí trávit čas sledováním trhů.
Přínosy: srozumitelný investiční plán, jasně nastavený horizont a rizikový profil, diverzifikace napříč třídami aktiv a průběžné vyhodnocování vývoje portfolia.
Jak služba funguje
- Stanovení cíle investic (časový horizont, účel, cílová částka).
- Vyhodnocení vaší současné situace a zkušeností s investováním.
- Nastavení investiční strategie a pravidelných vkladů.
- Výběr vhodných investičních a penzijních produktů.
- Průběžný monitoring a pravidelné revize portfolia.
Financování nemovitostí
Co to je: Pomůžeme vám s výběrem a nastavením hypotéky či jiných úvěrů na bydlení tak, aby zapadaly do vašeho finančního plánu a nebrzdily růst vašeho majetku.
Pro koho je: Pro páry a rodiny plánující nákup prvního bydlení, větší nemovitosti nebo refinancování stávající hypotéky. Vhodné i pro klienty, kteří uvažují o kombinaci vlastního a investičního bydlení.
Přínosy: srovnání nabídek bank, optimální nastavení délky fixace a splatnosti, ochrana vaší likvidity a rezerv a minimalizace rizika přemrštění budoucích splátek.
Jak služba funguje
- Definice cíle – jakou nemovitost, v jakém horizontu a s jakým rozpočtem.
- Výpočet bezpečné výše úvěru v kontextu vašeho finančního plánu.
- Srovnání nabídek bank a doporučení vhodné kombinace parametrů.
- Pomoc s vyjednáním podmínek a administrativou.
- Dlouhodobý dohled nad refinancováním a změnou podmínek.
Rizikový plán
Co to je: Rizikový plán se zaměřuje na ochranu příjmů, majetku a finanční stability rodiny v situacích, které mohou zásadně ovlivnit životní situaci – například dlouhodobá nemoc, pracovní neschopnost, invalidita nebo jiné nepředvídatelné události. Cílem je nastavit takovou ochranu, která odpovídá vaší aktuální životní situaci a zároveň zapadá do celkové finanční strategie
Pro koho je: Pro jednotlivce, páry a rodiny, které chtějí mít jistotu, že jejich finanční stabilita nebude ohrožena v případě nečekaných životních situací. Vhodné zejména pro klienty závislé na vlastním příjmu, podnikatele, rodiny s dětmi nebo klienty s hypotékou či jinými závazky.
Přínosy: jasný přehled o skutečných finančních rizicích, optimalizace stávajících pojistných smluv, nastavení ochrany příjmů a rodiny podle reálných potřeb a eliminace zbytečných nebo naopak chybějících pojistných krytí.
Jak služba funguje
Analýza aktuální ochrany a možných dávek
Identifikace rizik
Návrh optimální ochrany
Realizace řešení
Pravidelná aktualizace
Pro koho je spolupráce vhodná
Pomáháme lidem, kteří chtějí systematicky budovat a chránit své jmění a hledají jasnou, dlouhodobou finanční strategii.
Lidé budující bohatství
Máte cíle růstu majetku a potřebujete plán, který je učiní dosažitelnými.
Rodiny plánující bydlení
Pomáháme při financování, ochraně a plánování dlouhodobého bydlení.
Majitelé a investoři
Řešíte správu rostoucího portfolia či nemovitostí a potřebujete praktické řešení pro řízení rizik a výnosů.
Hledající dlouhodobou strategii
Chcete mít jasný plán pro finance přes období změn a růstu majetku.
Jak probíhá spolupráce
Spolupráce začíná porozuměním vašim cílům, pokračuje vytvořením plánu a končí pravidelnou péčí a úpravami podle potřeby.
- Krok 1 – Úvodní konzultace a sběr dat
Online či osobní setkání, kde si projdeme vaši situaci, cíle a očekávání. Získáte první nezávazný pohled na možnosti spolupráce. - Krok 2 – Analýza financí a návrh řešení
Detailně zpracujeme vaše příjmy, výdaje, majetek, závazky a stávající produkty. Na základě toho navrhneme strukturu finančního a investičního plánu. - Krok 3 – Kompletace finančního plánu
Představíme vám konkrétní finanční plán včetně scénářů, doporučení a priorit. Vše vysvětlíme srozumitelně a bez zbytečné finanční hantýrky. - Krok 4 – Realizace finančního plánu
Pomůžeme vám s nastavením produktů, investic, hypotéky i pojistných smluv. Administrativu řešíme za vás v maximální možné míře. - Krok 5 – Dlouhodobý servis
Pravidelně se potkáváme, vyhodnocujeme vývoj majetku a plán upravujeme podle životních změn i situace na trzích.
Proč si klienti vybírají spolupráci s námi
Naším cílem není prodávat jednotlivé finanční produkty, ale pomáhat klientům systematicky budovat, chránit a řídit jejich majetek. Spolupráce je postavená na dlouhodobé strategii, individuálním přístupu a pravidelném servisu.
Spolupráce je určena pro klienty, kteří chtějí mít své finance nastavené systematicky a dlouhodobě.
Co klienti nejčastěji oceňují
Komplexní pohled na finance
Dlouhodobou strategii
Individuální přístup
Dlouhodobý servis
To, že se mohou soustředit na práci a rodinu – finance řeší s odborníkem.
Získejte jasno o svých financích
Rezervujte bezplatnou úvodní konzultaci a získejte první doporučení, jak ochránit a rozvíjet svůj majetek.
O nás – Petlach & partneři
Jsme privátní finanční a majetková kancelář, která spojuje přístup privátního bankovnictví s moderním poradenstvím pro českou střední třídu. Věříme, že kvalitní finanční služby by neměly být vyhrazené jen pro nejbohatší.
Naší misí je pomáhat lidem vytvářet a chránit majetek tak, aby se mohli spolehnout na vlastní finanční stabilitu – ne na stát nebo náhodu. Děláme to pomocí strukturovaného finančního plánování, dlouhodobých investičních strategií a promyšleného financování nemovitostí.
Náš přístup je postavený na nezávislosti, transparentnosti a dlouhodobosti. Neslibujeme rychlé zbohatnutí ani zázračné produkty – místo toho budujeme vztah, ve kterém se o vaše finance staráme stejně zodpovědně, jako o vlastní.
Martin Petlach – zakladatel
Za projektem Petlach & partneři stojí Martin Petlach, finanční poradce specializovaný na komplexní finanční plánování, investice a financování nemovitostí pro mladé lidi a rodiny.
Martin klade důraz na lidský přístup, trpělivé vysvětlování a dlouhodobou odpovědnost za doporučená řešení. S klienty pracuje tak, aby se cítili komfortně a chápali každý krok, který společně dělají.
Váš poradce
Martin Petlach, PFP
Věřím, že kvalitní finanční poradenství nemá být výsadou velkých investorů. Proto pomáhám především mladým lidem a rodinám nastavit finance tak, aby jim sloužily – ne naopak.
Pracuji na principu transparentního a dlouhodobého partnerství. Vysvětluji věci srozumitelně, bez odborných zkratek a tlaku na rychlá rozhodnutí. Cílem je, abyste všemu rozuměli a cítili se v klidu.
Spolupráci stavím na osobním poznání každého klienta. Teprve potom dává smysl tvořit finanční plán, investiční strategii a řešení financování bydlení či realitních investic.
Nezávazná konzultace
Rezervujte si úvodní schůzku, kde společně zmapujeme vaši situaci a navrhneme první kroky.
Z konzultace získáte přehled možností a doporučení přizpůsobených vašim cílům.
Konzultace probíhá online nebo osobně dle domluvy.
Rezervujte si termín
Vyplňte své kontaktní údaje a my se vám ozveme s návrhem konkrétního termínu a formy setkání.
Finanční vzdělávání v praxi
Na blogu sdílíme konkrétní postupy, srovnání a pohledy z praxe. Cílem je, abyste financím rozuměli natolik, abyste mohli dělat informovaná rozhodnutí – ať už s námi, nebo sami.
Jak začít investovat s příjmem 40 000 Kč měsíčně
Praktický návod, jak nastavit rezervy, splácení závazků a první investice tak, aby se z vás stal investor, ne jen spořitel.
5 nejčastějších chyb při výběru hypotéky
Na co se ptát banky i poradce, jak přemýšlet o fixaci a proč hypotéka musí vždy zapadat do vašeho finančního plánu.
Jak si nastavit pojištění příjmu bez zbytečného přeplácení
Co je u pojistek opravdu důležité, co je marketing a jak si nastavit krytí tak, aby chránilo vás – ne jen pojišťovnu.
Kontakt
Máte dotaz nebo si chcete rovnou domluvit konzultaci? Napište nám nebo zavolejte, ozveme se vám co nejdříve.
E-mail: info@petlachpartneri.cz
Telefon: +420 792 309 645
Lokace: Vyškov, Brno a online